ORIENTACIÓN DOCUMENTAL

Documentos útiles para ordenar una reclamación

Según el tipo de inversión, algunos comprobantes y comunicaciones pueden ayudar a reconstruir lo ocurrido. Los siguientes son ejemplos para consultar si ya los tienes; no necesitas reunirlos todos.

Alcance de esta lista

Son ejemplos orientativos, no requisitos exhaustivos ni asesoramiento jurídico individual. Qué documentos son pertinentes depende de los hechos de cada caso y de la jurisdicción aplicable; un documento por sí solo no garantiza un resultado.

Protege tus datos

Esta página no pide ni recibe documentos o datos financieros. No compartas contraseñas, PIN, códigos de acceso, claves privadas, frases semilla ni números completos de tarjetas o cuentas bancarias.

EJEMPLOS POR CATEGORÍA

Revisa lo que tengas disponible

Si existen, conserva los originales y copias, ordénalos por fecha y remitente, y reúne los mensajes y respuestas relacionados con el problema.

Brokers

  • Acuerdo de apertura o de servicio.
  • Estado de cuenta o historial de actividad.
  • Constancias de depósitos y retiros.
  • Solicitudes de retiro y respuestas recibidas.

Fondos

  • Formulario o contrato de suscripción o rescate.
  • Estado de participación.
  • Comprobantes de aportes o distribuciones.
  • Avisos de la administradora.

Plataformas financieras

  • Términos de la cuenta.
  • Historial de movimientos.
  • Comprobantes de ingresos o retiros.
  • Tickets de soporte y avisos de bloqueo o demora.

Fintech

  • Condiciones del producto.
  • Resumen de operaciones.
  • Constancias de pagos o transferencias.
  • Conversaciones con soporte relacionadas con el problema.

Forex

  • Condiciones de la cuenta.
  • Historial o confirmaciones de operaciones.
  • Estados de cuenta.
  • Solicitudes de retiro y contestaciones de la plataforma.

Criptoactivos

  • Condiciones de la cuenta de intercambio o custodia.
  • Historial de operaciones.
  • Confirmaciones de depósitos o retiros.
  • Comunicaciones de soporte relacionadas con el problema.

Crowdfunding

  • Condiciones de participación.
  • Confirmación del aporte.
  • Actualizaciones del proyecto.
  • Cambios de condiciones, avisos de pago y respuestas del operador.

Inmobiliario

  • Reserva, promesa o contrato de compraventa o participación.
  • Constancias de pagos.
  • Información y avisos del proyecto.
  • Comunicaciones sobre entrega o devolución.

Préstamos

  • Acuerdo y calendario de pagos.
  • Constancias de desembolso y cuotas.
  • Estado de saldo o avisos recibidos.
  • Mensajes sobre impago o devolución.

Contratos

  • Contrato, anexos y cambios acordados.
  • Hitos o pagos pactados.
  • Comprobantes de pago.
  • Avisos o respuestas sobre el desacuerdo.

Otro

  • Acuerdo o términos disponibles.
  • Constancias de pago o movimiento.
  • Comunicaciones relacionadas con el problema descrito.